Главная » Информация » Нормативные документы » РЕЗОЛЮЦИЯ круглого стола «Финансирование проектов технологической модернизации и внедрения инноваций»
РЕЗОЛЮЦИЯ круглого стола «Финансирование проектов технологической модернизации и внедрения инноваций»
Участники круглого стола «Финансирование проектов технологической модернизации и внедрения инноваций», прошедшего 31.05.2012 г., обсудили текущее состояние финансирования проектов технологической модернизации и внедрения инноваций и отметили следующее:
- Сегодня коммерческие банки в основном финансируют торговый бизнес и оборотный капитал предприятий (до 80% всех выданных за 2011 год кредитов).
- Банки фокусируются в основном на проектах с текущим бизнесом. Проекты создания новых инновационных производств (greenfield) рассматриваются банками около года и получают финансирование крайне редко.
Основные причины такого состояния дел в области финансирования проектов технологической модернизации и внедрения инноваций заключаются в следующем:
- Отсутствие у банков специалистов и механизмов оценки рисков инновационных и модернизационных проектов. Попытки предприятий МСП решить эту проблему путем подбора и использования недорогих специалистов нельзя признать эффективными, так как такой путь приводит к ошибкам на различных стадиях реализации проекта (например, при выборе оборудования). В конечном итоге страдает и сам заемщик, и банк, выдавший ему кредит (то есть на баланс записывается очередной плохой кредит).
- Несовершенство залоговых механизмов, используемых банками, а также других механизмов гарантии возвратности вкладываемых коммерческими банками финансовых ресурсов в модернизационные и инновационные проекты. Так, как правило, ликвидные залоги (недвижимое имущество и т.д.) инициаторы инновационных и модернизационных проектов зачастую предоставить не могут. С другой стороны, банки неохотно берут малоликвидные залоги в виде промышленного оборудования.
Представляется целесообразным для исправления сложившегося положения и активизации деятельности коммерческих банков в процессе инновационного развития страны использовать при оценке и реализации инновационных и модернизационных проектов интегратора, основными функциями которого должны стать следующие:
- Обоснованная оценка и снижение инвестиционных рисков до уровня, приемлемого коммерческими банками;
- Построение и оптимизация технологического процесса и контроль реализации инновационного и/или модернизационного проекта.
В качестве такого интегратора наиболее перспективным представляется использовать инжиниринговые компании, которые для решения перечисленных выше проблем должны удовлетворять следующим требованиям:
- Высокая квалификация, позволяющая грамотно оценивать возможные риски, определять «точки» нерентабельности проекта, а также возможные незадействованные «точки» оптимизации проекта, что, в конечном счете, способствует снижению сроков окупаемости проекта и повышению его инвестиционной привлекательности.
- Возможность осуществлять перманентный технологический аудит и контроль реализации проекта, соответствия заявляемых и реальных выходных параметров проекта.
- Возможность осуществлять управление проектом на всех стадиях его реализации, прогнозировать и предотвращать различные проблемные ситуации.
Привлекая в качестве консультантов инжиниринговые компании, банки будут иметь возможность более активно финансировать инновационный МСБ.
Участники круглого стола предложили рассмотреть комплекс первоочередных действий, направленный на установление взаимовыгодного сотрудничества и кооперации между банками и профессиональными инжиниринговыми компаниями:
1. Разработать комплекс мер, позволяющих повысить заинтересованность коммерческих банков в привлечении инжиниринговых компаний к участию в организации финансирования инновационных и модернизационных проектов:
- Привлекать профессиональные инжиниринговые компании к экспертизе проектов
- Рекомендовать заемщикам сотрудничество с инжиниринговыми компаниями по сопровождению сложных технологических проектов.
- Проводить мероприятия, дни открытых дверей для клиентов с участием инжиниринговых компаний (показывать на реальных примерах и цифрах эффективность работы инжиниринга).
- Рассмотреть вопрос создания системы добровольной сертификации инжиниринговых компаний и/или отдельных специалистов инженеров. В банках ввести систему аккредитации профессиональных инжиниринговых компаний, а также проектов, готовых к тиражированию под руководством инжиниринговых компаний.
- Рассмотреть возможность включения в затраты по сложным технологическим проектам инжиниринговую экспертизу проектов. Разработать схему поэтапной оплаты инжиниринговых услуг.
- Привлекать инжиниринговые компании к реализации технологического оборудования, находящегося в залоге у банков.
- Рассмотреть возможность снижения кредитных ставок в случае привлечения заемщиком для реализации инновационного проекта компетентной в данной отрасли инжиниринговой организации (как на предпроектной стадии, так и на стадии реализации проекта).
2. Сформировать предложения по формированию законодательно-нормативной базы, позволяющей коммерческим банкам активизировать свою деятельность в области сотрудничества с инжиниринговыми компаниями и финансирования инновационных и модернизационных проектов, в том числе, на основе развития частно-государственного партнерства в этой сфере.
- Вынести на рассмотрение «МСП Банка» предложение о расширении цели кредитных продуктов «ФИМ Целевой» и «ФИМ Проектный» – на проведение НИОКР, подготовки предпроектной документации, инжиниринга.
3. Для решения вопросов, перечисленных в п.п. 1 и 2 предлагается создать рабочую группу с участием представителей коммерческих банков и инжиниринговых компаний под общим руководством отраслевого отделения «Инжиниринг» общероссийской общественной организации «Деловая Россия».
4. Для привлечения заинтересованных в инновационном и модернизационном развитии страны деловых кругов, предприятий и общественности в оценке деятельности рабочей группы и вырабатываемых ею предложений и программ предлагается использовать общероссийский порталwww.enginrussia.ru.
Участники круглого стола подчеркивают особую важность и необходимость:
- внесения изменений в ФЗ-209 "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации" с целью отнесения инжиниринга к инструментам поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства в области внедрения инноваций и модернизации промышленного производства;
- доработки законодательства в области проектного финансирования;
- активного маркетинга инжиниринга, на первом этапе которого будет информирование банков и инвесторов (предприятий) об инжиниринге как инструменте снижения рисков инвестиционных проектов и привлечение инжиниринговых компаний к экспертизе сложных технологических проектов на самой ранней стадии их рассмотрения;
- тимулирования со стороны государства (на уровне субъектов федераций) предприятий МСП на предмет использования инжиниринговой поддержки и экспертизы сложных технологических и финансово емких проектов, возвращая (в качестве гранта) предприятию сумму, затраченную на технологический консалтинг (не более 10% от суммы проекта). Грантовая поддержка должна оказываться предприятиям по факту успешной реализации заявленного проекта.
Участники круглого стола уверены, что реализация вышеперечисленных предложений будет способствовать снижению инвестиционных рисков в проектах модернизации и внедрения инноваций, а также увеличению доли высокотехнологичного МСП в ВВП России.
Москва, 01.06.2012г.
- Сегодня коммерческие банки в основном финансируют торговый бизнес и оборотный капитал предприятий (до 80% всех выданных за 2011 год кредитов).
- Банки фокусируются в основном на проектах с текущим бизнесом. Проекты создания новых инновационных производств (greenfield) рассматриваются банками около года и получают финансирование крайне редко.
Основные причины такого состояния дел в области финансирования проектов технологической модернизации и внедрения инноваций заключаются в следующем:
- Отсутствие у банков специалистов и механизмов оценки рисков инновационных и модернизационных проектов. Попытки предприятий МСП решить эту проблему путем подбора и использования недорогих специалистов нельзя признать эффективными, так как такой путь приводит к ошибкам на различных стадиях реализации проекта (например, при выборе оборудования). В конечном итоге страдает и сам заемщик, и банк, выдавший ему кредит (то есть на баланс записывается очередной плохой кредит).
- Несовершенство залоговых механизмов, используемых банками, а также других механизмов гарантии возвратности вкладываемых коммерческими банками финансовых ресурсов в модернизационные и инновационные проекты. Так, как правило, ликвидные залоги (недвижимое имущество и т.д.) инициаторы инновационных и модернизационных проектов зачастую предоставить не могут. С другой стороны, банки неохотно берут малоликвидные залоги в виде промышленного оборудования.
Представляется целесообразным для исправления сложившегося положения и активизации деятельности коммерческих банков в процессе инновационного развития страны использовать при оценке и реализации инновационных и модернизационных проектов интегратора, основными функциями которого должны стать следующие:
- Обоснованная оценка и снижение инвестиционных рисков до уровня, приемлемого коммерческими банками;
- Построение и оптимизация технологического процесса и контроль реализации инновационного и/или модернизационного проекта.
В качестве такого интегратора наиболее перспективным представляется использовать инжиниринговые компании, которые для решения перечисленных выше проблем должны удовлетворять следующим требованиям:
- Высокая квалификация, позволяющая грамотно оценивать возможные риски, определять «точки» нерентабельности проекта, а также возможные незадействованные «точки» оптимизации проекта, что, в конечном счете, способствует снижению сроков окупаемости проекта и повышению его инвестиционной привлекательности.
- Возможность осуществлять перманентный технологический аудит и контроль реализации проекта, соответствия заявляемых и реальных выходных параметров проекта.
- Возможность осуществлять управление проектом на всех стадиях его реализации, прогнозировать и предотвращать различные проблемные ситуации.
Привлекая в качестве консультантов инжиниринговые компании, банки будут иметь возможность более активно финансировать инновационный МСБ.
Участники круглого стола предложили рассмотреть комплекс первоочередных действий, направленный на установление взаимовыгодного сотрудничества и кооперации между банками и профессиональными инжиниринговыми компаниями:
1. Разработать комплекс мер, позволяющих повысить заинтересованность коммерческих банков в привлечении инжиниринговых компаний к участию в организации финансирования инновационных и модернизационных проектов:
- Привлекать профессиональные инжиниринговые компании к экспертизе проектов
- Рекомендовать заемщикам сотрудничество с инжиниринговыми компаниями по сопровождению сложных технологических проектов.
- Проводить мероприятия, дни открытых дверей для клиентов с участием инжиниринговых компаний (показывать на реальных примерах и цифрах эффективность работы инжиниринга).
- Рассмотреть вопрос создания системы добровольной сертификации инжиниринговых компаний и/или отдельных специалистов инженеров. В банках ввести систему аккредитации профессиональных инжиниринговых компаний, а также проектов, готовых к тиражированию под руководством инжиниринговых компаний.
- Рассмотреть возможность включения в затраты по сложным технологическим проектам инжиниринговую экспертизу проектов. Разработать схему поэтапной оплаты инжиниринговых услуг.
- Привлекать инжиниринговые компании к реализации технологического оборудования, находящегося в залоге у банков.
- Рассмотреть возможность снижения кредитных ставок в случае привлечения заемщиком для реализации инновационного проекта компетентной в данной отрасли инжиниринговой организации (как на предпроектной стадии, так и на стадии реализации проекта).
2. Сформировать предложения по формированию законодательно-нормативной базы, позволяющей коммерческим банкам активизировать свою деятельность в области сотрудничества с инжиниринговыми компаниями и финансирования инновационных и модернизационных проектов, в том числе, на основе развития частно-государственного партнерства в этой сфере.
- Вынести на рассмотрение «МСП Банка» предложение о расширении цели кредитных продуктов «ФИМ Целевой» и «ФИМ Проектный» – на проведение НИОКР, подготовки предпроектной документации, инжиниринга.
3. Для решения вопросов, перечисленных в п.п. 1 и 2 предлагается создать рабочую группу с участием представителей коммерческих банков и инжиниринговых компаний под общим руководством отраслевого отделения «Инжиниринг» общероссийской общественной организации «Деловая Россия».
4. Для привлечения заинтересованных в инновационном и модернизационном развитии страны деловых кругов, предприятий и общественности в оценке деятельности рабочей группы и вырабатываемых ею предложений и программ предлагается использовать общероссийский порталwww.enginrussia.ru.
Участники круглого стола подчеркивают особую важность и необходимость:
- внесения изменений в ФЗ-209 "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации" с целью отнесения инжиниринга к инструментам поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства в области внедрения инноваций и модернизации промышленного производства;
- доработки законодательства в области проектного финансирования;
- активного маркетинга инжиниринга, на первом этапе которого будет информирование банков и инвесторов (предприятий) об инжиниринге как инструменте снижения рисков инвестиционных проектов и привлечение инжиниринговых компаний к экспертизе сложных технологических проектов на самой ранней стадии их рассмотрения;
- тимулирования со стороны государства (на уровне субъектов федераций) предприятий МСП на предмет использования инжиниринговой поддержки и экспертизы сложных технологических и финансово емких проектов, возвращая (в качестве гранта) предприятию сумму, затраченную на технологический консалтинг (не более 10% от суммы проекта). Грантовая поддержка должна оказываться предприятиям по факту успешной реализации заявленного проекта.
Участники круглого стола уверены, что реализация вышеперечисленных предложений будет способствовать снижению инвестиционных рисков в проектах модернизации и внедрения инноваций, а также увеличению доли высокотехнологичного МСП в ВВП России.
Москва, 01.06.2012г.
